بانکداران
خبر فوری :
منو اصلی

کد خبر: 81314

تاریخ انتشار: ۱۳ آذر ۱۳۹۷ - ۱۱:۳۴

خرید و فروش دسته چک برای کلاهبرداری

فروش دسته چک به قیمت یک میلیون تومان و تحویل سه روزه، تبلیغات عجیبی که چند وقتی است از سایت های تبلیغاتی اینترنتی سر درآورده اند و و صاحبان این تبلیغات بدون هیچ گونه برخوردی در حال خرید و فروش دسته چک های بی محل هستند. به گزارش بنکر (Banker)، اگر به آمارهای تعداد چکهای ...


فروش دسته چک به قیمت یک میلیون تومان و تحویل سه روزه، تبلیغات عجیبی که چند وقتی است از سایت های تبلیغاتی اینترنتی سر درآورده اند و و صاحبان این تبلیغات بدون هیچ گونه برخوردی در حال خرید و فروش دسته چک های بی محل هستند.

به گزارش بنکر (Banker)، اگر به آمارهای تعداد چکهای برگشتی تنها بهمن سال ۹۶ نگاهی بیاندازیم متوجه می شویم که از ۹/۶ دهم میلیون فقره چک صادره ۱/۴ دهم میلیون فقره آنها برگشت خورده است و در واقع از مبلغ ۷۳۰ هزار میلیارد ریال چک کشیده شده ۱۴۹ هزار میلیارد ریال آن فاقد موجودی بوده که این یعنی ۱۵ درصد در تعداد و ۲۰ درصد از کل ارزش چکهای صادره بهمن ۹۶ برگشت خورده است.

همین تعداد بالای آمار چکهای برگشتی و مشکلاتی که این چکها برای مردم، جامعه و بازار سرمایه ایجاد می کند بالاخره باعث شد بانک مرکزی بعد از سالها طی دستورالعملی شرایط جدید و به گفته خودش سخت تری را برای دریافت و تمدید دسته چک به بانکها ابلاغ کند، شرایطی که در آن مشتری برای دریافت دسته چک باید یک معرف مورد تایید بانک داشته باشد، حداقل دو سال از افتتاح حساب جاری اش گذشته باشد، برای تمدید دسته چک در یک سال گذشته چک برگشتی نداشته باشد و البته چند شرط دیگر که قرار بود با سخت تر کردن گرفتن دسته چک جلوی سوء استفاده از آن را بگیرد.
اما اگر در همین چند ماه که این دستور العمل ابلاغ شده به سایتهای تبلیغات اینترنتی سری بزنید و کلمه های دسته چک یا فروش چک را جستجو کنید با اشخاصی روبرو می شوید که تبلیغات عجیبی را منتشر کرده اند، تبلیغاتی مثل فروش برگه چک به قیمت های بسیار پایین و با قابلیت استعلام حساب و یا تبلیغاتی مانند افتتاح حساب جاری و دریافت دسته چک در کمتر از سه روز.
هرچند انتظار می رفت با شرایط جدید و سخت تر بانک مرکزی دیگر شاهد اینگونه تبلیغات در سایت ها نباشیم اما حتی با این شرایط هم به نظر می رسد گرفتن دسته چک و یا فروش برگه چک قابل استعلام به شغل دائم عده ای تبدیل شده که ارتباطات خاصی برای دریافت آن دارند .
با شماره یکی از این تبلیغات ها تماس گرفتیم تا ببینیم شرایط گرفتن دسته چک چیست و در کمال تعجب متوجه شدیم که با اینکه در حالت عادی حداقل کپی شناسنامه، کارت ملی و سند مالکیت محل کار را اکثر بانکها از متقاضی دریافت دسته چک مطالبه می کند اما اشخاصی که این تبلیغات را منتشر می کنند حتی این مدارک را هم از متقاضی نمی خواهند .
یکی از این فروشندگان دسته چک به صدا و سیما گفت : دسته چک را به قیمت ۹۰۰ هزار تومان دو سه روزه برای شما می توانم بگیرم آن هم تنها با داشتن کارت ملی. مراحلش هم اینگونه است که باید کپی کارت ملی خود را از طریق نرم افزارهای شبکه های اجتماعی برای من بفرستید و ما سه روز بعد صبح زود جلوی بانک با هم قرار می گذاریم تا من کار گرفتن دسته چک شما را انجام داده و بعد مبلغی را که با هم طی کرده ایم همانجا نقدا دریافت می کنم .
یکی دیگر از فروشندگان دسته چک ضمن اعلام اینکه گرفتن دسته چک نیاز به مدارکی از قبیل اجاره نامه دارد به ما گفت : اولاً محدودیتی برای گرفتن دسته چک در هیچ بانکی برای من وجود ندارد و من حتی می توانم در هر شعبه ای که شما مایل باشید برایتان دسته چک بگیرم اما حتماً باید حداقل اجاره نامه کد رهگیری دار محل کسب و کار خود را به بانک ارائه دهید که اگر ندارید من با هزینه ۲۰۰ هزار تومان اضافه تر این اجاره نامه را برای شما تهیه می کنم ضمن اینکه هزینه گرفتن دسته چک به همراه اجاره نامه برای شما یک میلیون و ۲۰۰ هزار تومان خواهد بود .
یعنی به ازای هر مدرکی که برای دریافت دسته چک نداشته باشیم باید ۱۵۰ تا ۲۰۰ هزار تومان پرداخت کنیم و بعد از آن دیگر هیچ مانعی برای گرفتن دسته چک برای هیچ شخصی وجود ندارد .
اما نقطه اوج این تخلف که مشخص نیست چطور و با چه ارتباطی انجام می گردد فروش برگه چک به قیمت ۳۹۰ هزار تومان است که فروشنده بدون اینکه حتی ترسی از گفتن این مطالب پشت خط تلفن داشته باشد در این باره به ما گفت : من می توانم با هزینه یک میلیون و ۴۰۰ هزار تومان برای شما دسته چک بگیرم اما تنها در شعبه هایی که خود در آنجا ارتباطاتی دارم و این مبلغ را هم برای دادن رشوه به کارکنان بانک نیاز دارم و بخش اندکی از آن هم برای خودم است .
وی گفت : اما اگر تنها تعداد محدودی برگه چک می خواهید می توانم به شما پیشنهاد کنم که بجای گرفتن دسته چک که برایتان ممکن است دردسر هم داشته باشد از من برگه چک بخرید. قیمت هر برگه چک ۳۹۰ هزار تومان است که قابل استعلام بوده و کسی به آن شک نمی کند اگر حساب را پر نکردید و چک برگشت خورد هم مشکلی وجود ندارد ما فقط برگه چک را به شما می فروشیم و نیازی به پر کردن حساب از طرف شما نیست .
این یعنی فروش برگه های دسته چکی که قابل استعلام است و تایید شده و به نظر می رسد که فروشنده های این دسته چک ها و برگه های چک هیچ ترسی هم از گیرافتادن و یا برخورد قانونی با خود ندارند و البته دسته چک های فراوانی هم برای فروش دارند.
حالا نکته مهم اینجاست که چگونه این اشخاص حتی بعد از ابلاغ دستورالعمل جدید بانک مرکزی و سخت تر شدن گرفتن دسته چک برای افراد عادی هنوز امکان دریافت دسته چک با این شرایط ساده و فروشش بعنوان ابزاری برای کلاهبرداری به مردم را دارند ، براحتی فعالیت غیرقانونی خود را تبلیغ می کنند ، برای کاری که به زبان خود می گویند باید رشوه پرداخت کنند شماره حساب می دهند و حتی توسط دستگاههای نظارتی شناسایی هم نشده اند .
البته سایت هایی که این تبلیغات در آنها منتشر می شود هم خود باعث می شود که در خلاء هرگونه نظارتی بر تبلیغاتشان به این افراد سودجو مجال فعالیت داده شود .
فعل غیرقانونی و متخلفانه در فروش دسته چک و برگه چک آنچنان واضح است که شاید دیگر نیازی به شکایت مردمی برای برخورد نداشته باشید فروشندگان این دسته چک ها را می توان براحتی از طریق سایت های تبلیغاتی اینترنتی پیدا کرد و به سرعت به بانکهایی رسید که با ارتباطات پنهانی با این افراد براحتی این دسته چک ها را در اختیارشان قرار می دهند .
اما چرا این اتفاق نمی افتد؟ خود جای سوال دارد .

کد کوتاه شده لینک :

http://bankdaran.com/?p=81314
دیدگاه کاربران
*

ایمیل شما برای همه نمایش داده نخواهد شد.

*

از نوشتن نظرات با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری کنید.

*

از ارسال نظرات غیر مرتبط با متن خبر , تکرار نظرات دیگران , توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمائید.

*

نظراتی که حاوی تهمت و بی احترامی به مقدسات مذهبی , ادیان الهی , مسئولان کشوری , اقلیت های قومی و مذهبی و مغایر با عرف و قوانین جاری کشوری باشد منتشر نخواهد شد.


ارسال دیدگاه

*

*

*

پربازدیدترین ها
  • روز
  • هفته
  • ماه
  • سال
  • آخرین اخبار بانکداری

    رکورد جدید سودآوری بیمه "ما" با رشد ۱۰۷ درصدی

    آیا اسب سرکش مسکن رام شده است؟

    آخرین وضعیت ۴ صنعت بورس و رویدادهای مهم / پیش بینی بازار متعادل امروز

    مدیرعامل ساتا: بیمه اعتمادبخش بازارهای کسب و کار

    برگزاری اولین دوره آموزشی بیمه های مهندسی نمایندگان و کارشناسان شعبه غرب تهران بیمه سرمد

    بانک کشاورزی امسال سررسید و تقویم چاپ نخواهد کرد

    لزوم ادامه توسعه کسب‌وکارها با وجود تحریم‌ها

    انتخاب سرپرست بانک مشترک ایران و ونزوئلا

    عدم تایید طرح سهمیه‌بندی بنزین در کمیسیون انرژی مجلس

    قیمت طلا حمایت خواهد شد

    مدیرعامل بانک صنعت و معدن به خوزستان سفر می‌کند

    سهولت در فعالیت های اقتصادی با صندوق های فروش

    بدون سابقه بانکی، مدیر شوید!

    مسکن ۹۰درصد گران شد

    پرداخت ۵۰۰ میلیارد ریال وام در ۲ شعبه گیلان

    مسترکارت اسلامی در راه است

    سه ضلعی نوسان بازار در ابتدای بهمن

    تجربه ای برای به اشتراک گذاشتن دیدگاه های متعدد

    تکلیف بدهی شرکت‌های‌دولتی به بانک‌ها

    بهای جهانی طلا به کمتر از ۱۲۸۰ دلار رسید

    ادامه افزایش قیمت سکه و عدم نوسان دلار و یورو + قیمت ۲۶ محصول خودرو

    "نه" بانک کشاورزی به سررسید و تقویم

    تحقق افزایش سرمایه ۸ هزارمیلیاردی ملل تا پایان سال ۹۸

    رشد اقتصادی جهان کاهش می یابد

    اختلال در اینترنت همواره به شرکت های پذیرنده اعلام می شود

    بانک ها چقدر کارمزد تراکنش‌ پرداخت کردند؟

    چرا بازار سکه و طلا هیجانی شد ؟

    برای خرید آپارتمان در استادمعین چقدر باید هزینه کنیم؟ + جدول

    خواسته ارزی بانک مرکزی از صادرکنندگان

    قیمت سکه به ۴ میلیون و ۱۲۰ هزار تومان رسید

    بازار سکه و طلا هیجانی شد

    احتمال رکود اقتصادی در سال پیش‌رو

    از تغییر نگاه سرمایه‌گذاران تا ظهور بازیگرانِ جدیدِ قدرتمند

    قطع خدمات پرداخت سرورهای خارجی

    عقب‌نشینی طلا در بازارهای جهانی

    پیش بینی اثر تغییر روش محاسبه سود بر صندوق های سرمایه گذاری

    ۶۹۲۳ پایانه متخلف مسدود شد

    تکلیف بدهی شرکت‌های دولتی به بانک‌ها

    دلار در مسیر صعودی قرار گرفت

    قیمت ارز مسافرتی یورو کاهشی شد

    آیین‌نامه اجرایی تداوم فعالیت حساب ذخیره ارزی ابلاغ شد

    پیش‌بینی افزایش چشمگیر قیمت طلا درماه آینده

    آخرین وضعیت پرونده‌های خاوری و عراقچی

    رشد اقتصادی جهان با کاهش می یابد

    برنده جشنواره "سامانیوم" جایزه خود را دریافت کرد

    بررسی عملکرد بانک‌ها در پرداخت تسهیلات قرض‌الحسنه

    چشم انداز قیمت جهانی طلا در هفته جاری

    پیشنهاد افزایش وام ازدواج به ۲۵ میلیون تومان

    تاکید معاون وزیر صنعت به تحویل خودروها بدون افزایش قیمت و رشد تا ۲۳ درصدی

    اعلام رضایت اتحادیه سراسری شرکت‌های تعاونی درودگران و مبل‌سازان کشور از عملکرد بانک توسعه تعاون

    مراقب زیان ۵ بانک نظامی باشید

    کسب تندیس حسابرسی داخلی توسط بانک سامان

    مدیرعامل بانک توسعه صادرات به یاسوج و شیراز سفر می کند

    برنامه بانک تجارت برای افزایش سرمایه ۴۰۰ درصدی از تجدید ارزیابی دارایی ها

    خلاقیت عامل تحرک بازار بیمه ‌ای

    ​خالص درآمد تسهیلات و سپرده‌گذاری بانک صادرات رشد کرد

    مزایده املاک بانک کارآفرین در تهران و شهرستان‌ها

    مقاله بیمه دانا، برگزیده همایش مدیریت ریسک و بیمه شد

    پیشنهاد افزایش سرمایه ۹۹ درصدی شرکت دارای صف خرید

    بانک آینده از مشتریان تشکر کرد

    تعداد شعب بانکی باید ۱۲ هزار شعبه باشد

    بانک ملی، تامین کننده منابع مالی بزرگ ترین طرح های عمرانی و خدماتی

    بانکها نرخ سود سپرده را چطور حساب می‌کنند؟

    حساسیت طلا به تنش‌های سیاسی

    بیمه دانا خسارت زیاندیدگان بازارچه مرزی نقده را پرداخت می‌کند

    دو دلیل برای ثبت بیشترین قیمت نفت در سال ۲۰۱۹

    یک گام از اخبار بانکداری جلو باشید

    رصد امواج در بازار ارز

    پرداخت ۲۸ هزار فقره وام خوداشتغالی بانک ملی برای رونق بازار کار

    تغییر سقف تراکنش برای مشتریان خاص

    کمیته چهارجانبه ارزی تشکیل می شود

    "همراه نوین" به‌روزرسانی شد

    ارزرمزها واقعیت هایی هستند که وجود دارند و نمی توان آثار آن را از بین برد.

    توصیه بانک ولس فارگو به سرمایه گذاران

    تبلیغات
    طراحی سایت سئو