بانکداران
خبر فوری :
منو اصلی

کد خبر: 65338

تاریخ انتشار: ۱۰ خرداد ۱۳۹۷ - ۱۵:۳۱

مبارزه با پول‌های کثیف

*کاظم اوحدی آیا ۴ لایحه پیشنهادی دولت در راستای FATF است؟ بلی، خیر. خیر، زیرا جمهوری اسلامی ایران، برگرفته از شرع مقدس اسلام و براساس اصل ۴۹ قانون اساسی موظف است با پول‌های کثیف مبارزه کند. دستور صریح مقام معظم رهبری در فرمان هشت ماده‌ای، مبارزه با فساد توسط روسای سه قوه و دست‌اندرکاران بوده ...


*کاظم اوحدی
آیا ۴ لایحه پیشنهادی دولت در راستای FATF است؟ بلی، خیر. خیر، زیرا جمهوری اسلامی ایران، برگرفته از شرع مقدس اسلام و براساس اصل ۴۹ قانون اساسی موظف است با پول‌های کثیف مبارزه کند. دستور صریح مقام معظم رهبری در فرمان هشت ماده‌ای، مبارزه با فساد توسط روسای سه قوه و دست‌اندرکاران بوده است. بدیهی است که انگیزه مفسدان از ارتکاب جرم، کسب عواید غیرقانونی است تا از آن بهره ببرند.
در مبارزه با پولشویی، امید می‌رود که متولیان بتوانند استفاده و بهره‌برداری از پول‌های کثیف را برای صاحبان آنها سخت ‌کنند. در نتیجه، مبارزه با پولشویی (به معنای در ظاهر قانونی جلوه دادن پول‌های غیرقانونی)، موثرترین روش برای مبارزه با فساد است. بنابراین حتی اگر یک سازمان بین‌الدولی به نام «گروه ویژه اقدام مالی» نیز وجود نداشت، ایران وظیفه داشت که طی یک قانون، پولشویی را جرم‌انگاری کند و این اتفاق در سال ۱۳۸۶ افتاد. جالب آنکه اگر موضوع منتسب کردن لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی به FATF معنای منفی داشته باشد، این اتهام در اصل به مجلس وقت و سایر مراجع که در آن زمان دست‌اندرکار بودند وارد است، زیرا عمده مواد قانون مبارزه با پولشویی مصوب سال ۱۳۸۶ در راستای توصیه‌های کلیدی FATF بوده است. درخصوص آیین‌نامه اجرایی قانون که مصوب ۱۳۸۸ است، این تطابق بسیار بیشتر نیز هست!
از سوی دیگر، ایران خود یکی از قربانیان اصلی تروریسم در دنیا است و در این راه بیش از ۱۷ هزار شهید تقدیم کرده است. امروزه بیش از هر زمانی مشخص شده است که امکان بقا و حیات گروه‌های تروریستی، بدون دسترسی به منابع مالی کافی، وجود ندارد. بنابراین یکی از شیوه‌های موثر برای مبارزه با تروریست‌ها، محدود کردن دسترسی آنها به عواید مالی و ردیابی آنها از طریق انتقال وجوه ایشان است. بدیهی است که جمهوری اسلامی ایران با این میزان عملیات تروریستی به وقوع پیوسته در خاک خود، برای درک آنکه باید با تامین مالی تروریسم مبارزه کند، نیاز به فشار بیرونی ندارد. با این حال، خاطرنشان می‌شود که قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم پیشنهادی دولت قبل که فرآیند مجلس و شورای نگهبان را نیز طی کرده است، تا حدود زیادی – و البته به‌درستی- براساس توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی تدوین شده است.
علت آنکه اشاره شد این امر به‌درستی به وقوع پیوسته این است که جرم پولشویی و تامین مالی تروریسم، هر دو از جمله جرایم فراملی هستند که در اکثر کشورها از الگوهای مشابه پیروی می‌کنند و نتیجه تجربیات کشورها و مشکلاتی که با آنها روبه‌رو شده‌اند و راه‌های موثری که برای کنترل آنها یافته‌اند، در توصیه‌های این گروه جلوه یافته و کشوری مانند ایران نباید منتظر بماند تا خود مشکلات را جداگانه تجربه کند و سپس برای آن راهی بیابد، بلکه باید با استفاده از یافته‌های خرد جمعی جهانی، راه‌های نفوذ مجرمان در کشور خود را بیش از پیش ببندد.
کنوانسیون مبارزه با جرائم سازمان‌یافته فراملی و کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم، جلوه بین‌المللی اراده کشورها برای مبارزه با این دو پدیده شوم است و از آنجا که این کنوانسیون‌ها، برای تمامی اعضای سازمان ملل متحد تدوین شده‌، به نحوی نگاشته شده‌اند که حاوی جزئیات زیادی نباشند و بتوانند نظر اکثریت اعضا را به خود جلب کنند. به‌طور مثال، در کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم، در بند الف-۱ ماده ۲، به ۹ کنوانسیون دیگر سازمان ملل متحد اشاره شده و تامین مالی اعمال مذکور در آنها را به‌عنوان جرم «تامین مالی تروریسم» معرفی کرده است. لیکن با توجه به اینکه همه کشورها به تمام کنوانسیون‌های مدنظر نپیوسته‌اند، در بند الف- ۲ همین ماده ذکر شده که اگر کشوری هنوز به برخی از کنوانسیون‌های مورد نظر نپیوسته است، می‌تواند اشاره کند که مشمول آن کنوانسیون (یا کنوانسیون‌ها) نیست.
لزوم پیوستن به این دو کنوانسیون از عضویت ایران در سازمان ملل متحد نشات می‌گیرد و اینکه ایران بتواند ضمن محکوم کردن این دو پدیده مذموم اراده سیاسی خود را برای مبارزه با این اعمال – در چارچوب اصول و خطوط قرمز خود- بار دیگر اثبات کند، چهره واقعی و مصمم خود را به دنیا نمایش داده و دروغ‌های دشمنان دروغگو را بیش از پیش آشکار کند. ضمنا با توجه به اینکه ایران به اکثر ۹ کنوانسیون پیش‌گفته پیوسته است، به‌نظر می‌رسد اگر قرار باشد انتقادی صورت گیرد، باید به نفس پیوستن به کنوانسیون‌هایی که اعمال تروریستی را تعریف کرده است ایراد وارد شود نه به جرم‌انگاری تامین مالی همان اعمال!
از سوی دیگر پاسخ به این سوال که آیا ۴ لایحه پیشنهادی دولت در راستای FATF است، بلی هست؛ زیرا این گروه برحسب وظیفه خود – که استقرار انضباط پولی و کاهش ریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم در کشورهاست- کلیه کنوانسیون‌های مرتبط سازمان ملل متحد را احصا کرده (مجموعا ۴ کنوانسیون؛ که ایران پیش از این به دو کنوانسیون دیگر پیوسته است) و از کشورهای عضو سازمان ملل متحد خواسته است که به کنوانسیون‌های این سازمان بپیوندند.
توصیه‌های مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم این گروه نیز، براساس تجربیات کشورها در مواجهه با این وقایع تدوین شده است. همچنین FATF در معرفی مصادیق تروریسم به سازمان ملل متحد ارجاع می‌دهد که تاکنون اسامی گروه‌های مقاومت را به‌عنوان گروه تروریستی معرفی نکرده است. بنابراین اگرچه این شائبه وجود دارد که بعضا رفتار FATF سیاسی است، اما با توجه به اینکه توصیه‌های این گروه برای ۲۰۰ کشور و حوزه قضایی نوشته شده و مخاطب آن تنها ایران نیست، می‌توان نتیجه گرفت که توصیه‌های گروه ماهیتا فنی است و استفاده از آنها در قوانین و مقررات، همچون گذشته، با منافع ملی تضادی ندارد.

کد کوتاه شده لینک :

http://bankdaran.com/?p=65338
دیدگاه کاربران
*

ایمیل شما برای همه نمایش داده نخواهد شد.

*

از نوشتن نظرات با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری کنید.

*

از ارسال نظرات غیر مرتبط با متن خبر , تکرار نظرات دیگران , توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمائید.

*

نظراتی که حاوی تهمت و بی احترامی به مقدسات مذهبی , ادیان الهی , مسئولان کشوری , اقلیت های قومی و مذهبی و مغایر با عرف و قوانین جاری کشوری باشد منتشر نخواهد شد.


ارسال دیدگاه

*

*

*

پربازدیدترین ها
  • روز
  • هفته
  • ماه
  • سال
  • آخرین اخبار بانکداری

    از سرگیری ارائه ارز مسافرتی به متقاضیان در بانک ها

    بانک ها به رونق تولید و افزایش اشتغال کمک کنند

    افت ۰.۸ درصدی قیمت جهانی طلا

    ارزهای رمزنگار برای دورزدن تحریم نیامده‌اند

    بانک سینا روزانه ۱۲ سکه طلا به برندگان قرعه کشی عید تا عید اهدا می کند

    طلا پرس مرجع درج آخرین قیمت ها

    آقای سیف! در بانک مرکزی چه‌خبر است؟

    پایان عرضه ارز دولتی به مسافران

    بهترین فرصت برای خرید طلا است

    دستور توقف پرداخت مطالبات سپرده گذاران موسسات صحت ندارد

    اختصاص ارز ۴۲۰۰ تومانی توجیهی ندارد

    بانک‌های خصوصی به غده سرطانی تبدیل شده‌اند

    سازوکار بیمه‌ شاغلان مجازی بزودی اعلام می‌شود

    دلار ۴نرخی می‌شود

    حضور فعال تاپ در الکامپ ۹۷

    تولید نخستین نمونه آزمایشگاهی ارز رمزنگار در پژوهشکده پولی‌وبانکی

    توقف پرداخت ارز مسافرتی از ٣٠تیرماه در بانک‌ها؟

    طلا به بیش از ۱۴۰۰ دلار خواهد رسید

    انتقال باجه چهارراه رسولی زاهدان بانک اقتصادنوین

    قیمت سکه ۴۸۰ هزار تومان حباب دارد

    حرکت لاک‌پشتی بانک مرکزی به سمت ارزهای دیجیتال

    استقبال خانه اولی ها از وام بانک مسکن

    جزئیات ۵ تغییر رفتار ملکی در پایتخت

    ۳ برنامه مهم وزیر اقتصاد برای رونق بورس اعلام شد

    از هیپنوتیزم تا ابررایانه: راهکارهایی برای دستیابی به بیت کوین‌های از دست رفته

    گسترش چتر حمایتی بیمه برای کاهش هزینه های مردم

    آغازهمایش تخصصی کارگزاران روابط عمومی های سراسر کشور بیمه ایران در تهران

    آیا برای خرید خانه زمان مناسبی است؟ / ارزیابی بازار مسکن در ماه‌های آینده

    هند در دوراهی انتخاب نفت ارزان ایران یا دریافت امتیاز از ترامپ

    صرافی کوین‌بیس مجوز قانونی افزودن ارزهای دیجیتال به عنوان اوراق بهادار را دریافت کرد

    پیام مدیر عامل بیمه آسیا به مناسبت سالگرد تاسیس بیمه آسیا

    سود تقسیمی بیمه سامان واریز شد

    لیست قیمت زمین در مناطق مختلف تهران + جدول

    نخستین نمونه آزمایشگاهی ارز دیجیتال ملی طراحی شده است

    بانک سرمایه‌گذاری اروپا قادر به فعالیت در ایران نیست+علت

    پرداخت وام به خریداران فرش دستباف

    تامین اجتماعی: خداحافظی با دفترچه‌های کاغذی بیمه تا پاییز

    ۳۲ میلیون دلار از توکن بایننس سوزانده شد

    ژاپن خرید نفت ایران را تا دو ماه دیگر قطع می‌کند

    شبکه فروش بیمه سرمد از طریق برنامه های آموزشی و تخصصی تقویت می شود

    قطع موقت تلفن ساختمان ادارات مرکزی بانک سرمایه

    قبل از هر ارز دیجیتال دیگری بیت‌ کوین بخرید!

    رونمایی از محصول جدید سایپا+جزئیات همکاری با سیتروئن و رنو

    اعطای دیپلم افتخار به روابط عمومی بانک شهر

    ۸۰ درصد مردم جامعه متقاضی دریافت وام هستند

    راه‌حل‌های تکنولوژیک در بحران اقتصادی

    انتقاد ظریف از صادرات سلاح‌ آمریکا و هدر دادن بودجه

    تصویب عملکرد سال ۹۶ بانک خاورمیانه

    همایش معاونین و مدیران بانک قوامین برگزار شد

    ارز دیجیتال پترو نجات دهنده ونزوئلا از بحران اقتصادی

    مواضع روشن و قاطع روسیه در قبال برجام

    سکه ۱۰ هزار تومان ارزان شد

    نسخه جدید موبایلت بانک سامان عرضه شد

    استلار، اولین ارز دیجیتال مطابق با احکام اسلامی

    نوبخت: نمی‌‌گویم همه چی آرومه، ما چقدر خوشبختیم اما..

    با حمایت بانک انصار نمایشگاه اینوتکس ۲۰۱۸ برگزار شد

    سکه طرح جدید ۵۴ هزار تومان گران شد

    آیا ایران قطب استخراج ارز دیجیتال در جهان می‌شود؟

    کنایه رئیسی به دولت درباره اختلال وضعیت بازار ارز و سکه

    سارق بانک ملی ایران دستگیر شد

    سکه طرح جدید ۵۴ هزار تومان گران شد؛ قیمت: دو میلیون و ۹۶۰ هزار تومان

    سیاست راهبردی بانک ملی ایران

    سیگنال اشتباه به بازار سکه

    ۲ ترمز رونق‌‌ بازار مسکن بررسی شد

    افزایش قیمت پایان هفته‌ای سکه

    آیا سرنوشت بیت‌کوین در ۱۰ آگوست مشخص می‌شود؟

    همایش دو روزه معاونین و مدیران بانک قوامین

    تمجید از کارکنان شعبه نعمت آباد بانک ملّی

    سکه ۴۸۰ هزار تومان حباب دارد

    انزوای بانکی ایران

    ماجرای اعلام لیست دریافت‌کنندگان ارز دولتی

    ردپای برخی مسئولان و افراد مشهور در پرونده ثامن‌الحجج

    تسهیل امور مودیان مالیاتی در بانک ملی+اسامی شعب

    نرخ دلار دولتی ۴۳۵۸ تومان شد

    تبلیغات
    طراحی سایت سئو