بانکداران
خبر فوری :
منو اصلی

کد خبر: 74214

تاریخ انتشار: ۲۰ شهریور ۱۳۹۷ - ۱۵:۲۵

چند پیشنهاد برای حل مساله FATF

در شرایطی که مدت زیادی تا پایان ضرب‌الاجل کارگروه ویژه اقدام مالی باقی نمانده است، بررسی‌ها نشان می‌دهد که آزمون سختی در انتظار تصمیم‌گیران داخلی است. به گزارش بنکر (Banker)، شاید زمانی که برجام پس از کش و قوس‌های فراوان در سال ۲۰۱۵ به تصویب رسید، کمتر کسی انتظار داشت که ایران بار دیگر بر ...


در شرایطی که مدت زیادی تا پایان ضرب‌الاجل کارگروه ویژه اقدام مالی باقی نمانده است، بررسی‌ها نشان می‌دهد که آزمون سختی در انتظار تصمیم‌گیران داخلی است.

به گزارش بنکر (Banker)، شاید زمانی که برجام پس از کش و قوس‌های فراوان در سال ۲۰۱۵ به تصویب رسید، کمتر کسی انتظار داشت که ایران بار دیگر بر سر چنین دوراهی حساسی قرار گیرد؛ اما شرایط به گونه‌ای پیش رفت که ایران دوباره در این وضعیت قرار گرفت و پذیرفتن یا نپذیرفتن شروط کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) به یکی از داغ‌ترین مباحث روز اقتصاد ایران تبدیل شده است.

 
کارگروه ویژه اقدام مالی چیست و چه اختیاراتی دارد؟
این کارگروه در سال ۱۹۸۷ میلادی توسط گروه ۷ (انگلیس، فرانسه، آمریکا، ژاپن، ایتالیا، کانادا و آلمان) با هدف مقابله با پولشویی تاسیس شد و مقر آن در پاریس است. بعدها اختیارات دیگری نظیر مقابله با تامین مالی تروریسم به اختیارات آن افزوده شد. بر خلاف اظهار نظر مخالفان در مورد این‌که تنها ۳۵ کشور عضو این گروه هستند، باید گفت که تقریبا تمام کشورها هر ۴۰ توصیه این گروه را اجرا می‌کنند یا متعهد به اجرای آن هستند. به گفته خود FATF در بخش مربوط به "طرف‌های با ریسک بالا و غیر همکار" که در بیست و سوم ژوئیه امسال منتشر شد فقط ایران و کره شمالی جزو کشورهای غیر همکار هستند.
کشورهایی که در لیست سیاه این کارگروه قرار می گیرند، در واقع از شبکه مالی جهانی کنار گذاشته می‌شوند، چرا که هیچ بانکی قادر به همکاری با آن‌ها نخواهد بود.
 
ایران در لیست انتظار  FATF
نخستین بار در سال ۲۰۰۸ و همزمان با تحریم های هسته‌ای، این کارگروه، ایران را در لیست سیاه خود قرار داد و ایران تا زمان امضای برجام در این لیست باقی ماند. پس از برجام و با اقدامات صورت گرفته، نام ایران در ژوئن ۲۰۱۶ از لیست سیاه خارج و وارد فهرست انتظار شد، اما خروج کامل از این فهرست مشروط به تامین خواسته‌های این گروه تا ماه اکتبر (کمتر از یک ماه دیگر) است.
 
چرا FATF لوایح باید تصویب شود؟
نشریه وال استریت ژورنال در ماه ژوئیه نوشته بود که خیلی از کشورها به ویژه اتحادیه اروپا تداوم همکاری‌ها با ایران به ویژه در حوزه بانکی را منوط به پذیرش لوایح این کارگروه توسط ایران کرده‌اند و در صورت بازگشت ایران به فهرست سیاه، عملا روابط بانکی ایران با جهان قطع و ایده‌هایی نظیر ایجاد سیستم پرداخت مستقل بین ایران و اروپا به تاریخ خواهد پیوست.
به نوشته این نشریه آمریکایی، با توجه به شرایط فعلی اقتصاد و مشکلات متعدد آن، بازگشت ایران به فهرست سیاه به منزله قفلی جدید بر درهای اقتصاد خواهد بود و به جز پیامد عملی که در بالا ذکر شد، پیامدهای روانی آن باعث تلاطم بازار به ویژه در حوزه ارز و سرمایه‌گذاری خارجی خواهد شد. شاید این ادعا که با تصویب لوایح چهارگانه، قیمت ارز می‌تواند تا ۵۰ درصد کاهش یابد اغراق آمیز باشد، اما قطعا تصویب آن به حفظ آرامش بازار کمک شایانی خواهد کرد.
 
چرا  FATF لوایح نباید تصویب شود؟
از جمله استدلال‌های موافقان لوایح مذکور این است که ایران هر زمان بخواهد می‌تواند از FATF خارج شود و این لوایح الزام‌آور نیست. اگرچه این گفته روی کاغذ صحیح است اما در عمل، خروج پس از تصویب لوایح دارای پیامدهای بسیار ناگوارتری است، چرا که در این صورت قطعا اجماع جهانی علیه ایران شکل خواهد گرفت؛ ضمن آن‌که خروج ایران از تعهدات خود، پروسه‌ای زمان‌بر است و نمی‌تواند یک شبه انجام شود.
طبق لوایح مورد درخواست FATF درصورتی که کشورهای عضو از ایران بخواهند که اطلاعات تراکنش‌های ریالی خود را در اختیار آن‌ها بگذارد، ایران موظف به انجام این کار است (طبق اطلاعات مندرج در بخش راهنمای " استانداردهای اشتراک اطلاعات" سایت FATF) و این مهم‌ترین و اصلی‌ترین دلیل مخالفان تصویب لوایح چهارگانه است؛ چرا که این اطلاعات در نهایت از طریق کشوری که از ایران درخواست اطلاعات کرده است، در اختیار آمریکا قرار خواهد گرفت و دقت و اثربخشی تحریم‌های آمریکا را به شدت بالا خواهد برد. این تعبیر موافقان که می‌توانیم اطلاعات غلط به طرف مقابل بدهیم نیز اشتباه است، چرا که اگر در یک مورد ثابت شود که ایران اطلاعات نادرست بوده است، ایران قطعا به لیست سیاه می‌رود و اگر اطلاعات بدهد هم با دست خود راه را برای تحریم‌های آمریکا باز خواهد کرد.
بعید به نظر می‌رسد که علت اصلی مخالفان با تصویب این لوایح صرفا مسائلی همچون حمایت از محور مقاومت باشد، بلکه سیاست‌گذار به خوبی می‌داند که با ارائه اطلاعات تراکنش‌های مالی به واحد اطلاعات مالی، چه هدیه بزرگی به آمریکائی‌ها خواهد داد.
 
راه حل مساله چیست؟
اگر ایران در شرایط تحریمی امروز قرار نداشت، شاید هیچ ضروریتی برای رد لوایح نبود، اما اکنون نگرانی‌ها دلایلی منطقی دارد. با این حال به عقیده برخی از کارشناسان و اقتصاددانان، به نظر می‌رسد بهترین راهکار در شرایط کنونی این باشد که ایران لوایح FATF را هم بپذیرد و هم نپذیرد! بدین معنا که مشابه سیاست دولت آمریکا در قضیه برجام، پذیرش لوایح FATF از سوی ایران می‌تواند به صورت مشروط، مقطعی و مرحله‌ای باشد، چرا که FATF محدودیت همیشگی در نظر نگرفته است و اگر ایران بگوید تعهدات را تا مدت مشخصی انجام خواهد داد، قانون را نقض نکرده است.
به همین منظور با توجه به این‌که مدت زیادی تا ضرب‌الاجل کارگروه ویژه اقدام مالی باقی نمانده است، خواسته‌های FATF می‌تواند به صورت مشروط پذیرش شود و اجرای تعهدات به صورت مرحله‌ای (مثلا هر شش ماه یک بار مشابه رویکرد آمریکا در برجام)   و تنها در صورت اجرای تعهدات متقابل، مطمئن بودن از امانتداری در حفظ اطلاعات مالی ایران، گسترش روابط بانکی با ایران و پیشرفت در مذاکرات ادامه یابد.
با مراجعه به بخش توصیه نامه‌های این کارگروه در سال ۲۰۱۲ و نیز "راهنمای مبتنی بر رویکرد ریسک" می‌توان دریافت از آنجا که خوشبختانه برنامه اقدام (action plan ) برای هر کشوری متفاوت است و به صورت یک قاعده کلی نیست، مسوولان باید با FATF وارد مذاکره شوند و پایبندی به اجرای تعهدات را منوط به تغییر بندهای جنجالی به ویژه ارائه اطلاعات تراکنش‌های مالی کنند.
همچنین با توجه به این‌که بار عمده نقل و انتقال مالی ایران با خارج از طریق صرافی‌ها صورت می‌گیرد، دولت باید با حمایت از آن‌ها مانع قرار گرفتن فعالیت صرافی‌ها در زمره مصادیق پولشویی و تامین مالی تروریسم شود.
به عقیده کارشناسان، سیاست‌گذار باید هر چه سریع‌تر نسبت تقویت و بازسازی شبکه ارزی اقدام کند و در این راستا تمرکز صرافی‌ها بر نقاطی خاص (مثلا دبی یا سلیمانیه) علاوه بر این‌که دست آمریکا را برای فشار بر گلوگاه ارزی ایران باز گذاشته است، این شبکه را آسیب‌پذیر کرده است و حل این مشکل، هم در مساله FATF وهم در مساله بازار ارز راهگشا است. ضمن آن که در چارچوب تعهدات برجامی و قبول انجام تعهدات مورد درخواست، به تدریج باید سهم بخش بانکی از مبادلات ارزی افزایش یافته و به سطح معقولی برسد.
به نوشته خبرگزاری دویچه وله، آمریکا در ماه می با همکاری امارات توانست بخشی از شبکه صرافی ایران را که در دبی فعال بود تحریم کند که این کار در آن مقطع، فشار ارزی زیادی به بازار ایران وارد کرد.

کد کوتاه شده لینک :

http://bankdaran.com/?p=74214
دیدگاه کاربران
*

ایمیل شما برای همه نمایش داده نخواهد شد.

*

از نوشتن نظرات با حروف لاتین (فینگلیش) خودداری کنید.

*

از ارسال نظرات غیر مرتبط با متن خبر , تکرار نظرات دیگران , توهین به سایر کاربران و ارسال متن های طولانی خودداری نمائید.

*

نظراتی که حاوی تهمت و بی احترامی به مقدسات مذهبی , ادیان الهی , مسئولان کشوری , اقلیت های قومی و مذهبی و مغایر با عرف و قوانین جاری کشوری باشد منتشر نخواهد شد.


ارسال دیدگاه

*

*

*

پربازدیدترین ها
  • روز
  • هفته
  • ماه
  • سال
  • آخرین اخبار بانکداری

    زنجیره خدمات بازار سرمایه در شعب بانک اقتصادنوین کامل شد

    تأمین ارز مسافرتی توسط پست‌ بانک‌

    درخشش اونس طلا ادامه خواهد یافت

    مجموع تسهیلات پرداختی بانک‌ها به بخش‌های اقتصادی اعلام شد

    خود اشتغالی ۱۱ هزار نفر با وام بانک ملی

    «نمایشگاه تراکنش» نمایش قدرتمندی از فضای کسب‌و‌کار ایران در دوران تحریم است

    ۲۰ میلیارد دلار ارز خانگی در ایران وجود دارد

    تمهیدات بانک مرکزی برای زائران اربعین حسینی

    بانک مرکزی موظف به ارائه پیشنهادات برای اصلاح نظام بانکی شد

    افزایش نرخ دینار در آستانه اربعین

    بررسی عملکرد شعب گیلان بانک ایران زمین

    مالباختگان طلای ثامن تجمع کردند+تصاویر

    روند روبه رشد شرکت بورسی در هر ۳ ابزار اصلی پرداخت

    خود اشتغالی ۱۱ هزار جویای کار با تسهیلات بانک ملی

    برگزاری اولین کنفرانس بین‌المللی مدیریت ‌دانش

    نقش مهم فلز زرد برای کشورهای در تحریم

    چقدر در شرکت های بیمه، دکتر و مهندس داریم؟

    تاثیر تنش های ژئوپلیتیک بر افزایش قیمت طلا

    اعلام زمان قرعه‌کشی بانک پارسیان

    عرضه ارز در بازار ثانویه شتاب می‌گیرد

    ضمانت‌نامه بانک گردشگری را داشته باشید

    ماموران دیپلماتیک و کارکنان سازمان ملل در ایران بیمه می‌شوند

    وجود ۵ نرخ برای ارز در اقتصاد ایران

    مزایای اجرای مالیات بر عایدی مسکن

    شرط کاهش قیمت طلا در بازار چیست؟

    ارسال بی سابقه و ۲۰ میلیون بشکه ایی نفت ایران به چین

    رتبه یک توانگری مالی بیمه سامان برای ششمین سال پیاپی تکرار شد

    اهداء ۱۲۰۰ بسته آموزشی به دانش آموزان لرستانی توسط بانک کشاورزی

    پیروزی های قاطع بانک ملت در مسابقات جام ولایت

    توضیح ایدرو درباره پیشنهاد معاون وزیر به اصلاح قیمت خودرو

    برندگان قرعه کشی بانک سپه مشخص شدند

    پخش زنده مراسم قرعه‌کشی سپرده‌های قرض‌الحسنه بانک‌انصار

    فصل نوینی در بیمه کشاورزی با تفاهم نامه سه جانبه آغاز می شود

    آمریکا به ایران، چین و روسیه اتهام تازه زد: دخالت در دو انتخابات آینده

    حسین حسینی در حکمی به عنوان قائم مقام مدیرعامل بیمه دانا منصوب شد

    عملکرد موفق شش‌ماهه اول بیمه‌‌کوثر

    رشد ۱۲۲ درصدی پرداخت وام جعاله مسکن

    مبنای تعرفه خدمات دریایی و بندری‌ تغییر کرد

    عملکرد موفق ۶ ماهه اول بیمه‌‌کوثر

    توزیع ۲۵۰۰ بسته نوشت افزار دربین دانش آموزان جازموریان توسط بانک کشاورزی

    پرداخت خسارت سیل شرکت همگام خودرو آسیا، توسط بیمه سرمد پرداخت شد

    تبعات منفی تصمیم افزایش نرخ سود بانکی در سال ۹۶

    مروری بر نقشه راه ۱۴۰۰ بانک ملت

    حمایت بانک صنعت و معدن از مناطق کمتر توسعه یافته

    قطعی سامانه های بانک ایران زمین از ساعت یک دقیقه بامداد تا ۶ صبح روز جمعه

    همراهی بانک ملت با زائران اربعین

    زمان جدید فروش اینترنتی محصولات سایپا ؛ شنبه ۲۸ مهر با ۶ مدل

    اتصالات و ارتباطات بین المللی در زمان بحران و تحریم

    افزایش دستگاه های مجهز به سامانه آوا

    حمایت گسترده بانک شهر از ایده‌های برتر و تعامل با دانشگاه‌های سراسر کشور

    تحریم های آمریکا بی تاثیری در فعالیت های بانک پارسیان است

    جهانگیری زمان پایان دوره سخت اقتصادی را پیش بینی کرد

    اولین و مهم ترین مدرک دریافت تسهیلات بانکی

    تقدیر از همیاری بانک مرکزی با روشندلان

    حضور گروه اقتصادنوین در نمایشگاه بین‌المللی بورس، بانک، بیمه و خصوصی سازی

    انصراف وزیر خزانه‌داری آمریکا، وزیران ۳ کشور و… از حضور در کنفرانس عریبستان

    افزایش قیمت خُرده‌ فروشی ۶ گروه موادخوراکی

    برگزاری نشست مدیران و رؤسای بانک گردشگری

    تسهیلات آنی بانک تجارت؛ بدون ضامن با سود و اقساط انتخابی

    حجم تسهیلات پرداختی در بخش مشارکت مدنی

    توضیح وزیر سابق صنعت درباره پرونده دارویی دختر

    برگزاری گردهمایی روسای شعب استان های فارس، بوشهر و کهکیلویه و بویراحمد

    تامین اجتماعی در بی اثر کردن تحریم دشمنان نقش اساسی دارد

    دیدار مدیرعامل بانک کشاورزی با نمایندگان تولیدکنندگان تراکتور و کمباین

    گزارش ایران خودرو از آخرین آمار فروش سهام و املاک مازاد

    چه مدارکی برای دریافت وام مسکن نیاز است؟

    محمدرضا پورابراهیمی: ساختار نظارتی صنعت بیمه باید به روز باشد

    سورپرایز دلار برای نوسان‌گیران

    چرا طلا این هفته آرام بود؟

    حضور فعال بیمه دانا در پنجمین نمایشگاه بین‌المللی کیش اینوکس ۲۰۱۸

    سالگرد اولین همایش ارزهای دیجیتال

    درخواست وزارت نیرو به تهاتر بدهی ۲۰ هزار میلیارد تومانی

    افزایش قیمت خُرده‌فروشی ۶ گروه موادخوراکی

    سطح دادوستد در بازار طلا کاهش یافت

    تبلیغات
    طراحی سایت سئو